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虛擬貨幣“易容式”交易如何封堵？

百科知識虛擬貨幣交易

互聯網金融協會、銀行業協會、支付清算協會5月18日聯合發布的公告直指當前虛擬貨幣炒作的命門虛擬貨幣交易 。 公告明確 ， 金融機構應充分運用科技手段 ， 加強對涉虛擬貨幣交易的賬戶和資金的監測 ， 及時采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施 ， 并將問題線索報告相關部門 。 必要時 ， 對有關部門的調查、偵查工作給予支持配合 。
雖然銀行業早已開始“封堵”虛擬貨幣交易 ， 但一直以來無法徹底斷絕人民幣與加密貨幣之間的連接虛擬貨幣交易 。 諸如OKEx等APP仍能使用銀行卡、微信、支付寶等實現法定貨幣與虛擬貨幣之間的交易 。 場外交易（OTC）、“礦商”出售虛擬幣等支付方式 ， 都為人民幣與虛擬貨幣交易提供了隱蔽通道 。
業內人士認為 ， 如要徹底封堵虛擬貨幣交易 ， 有關部門需更深層次地升級技術 ， 加強對出入境資金交易的監控虛擬貨幣交易 。
“易容式”交易逃避監管
監管部門早已禁止銀行卡、微信、支付寶渠道用于虛擬幣資金交易充值及提現 ， 但虛擬貨幣交易平臺仍有對策繞過銀行風控虛擬貨幣交易 。
上海證券報采訪人員體驗某交易平臺的交易過程時發現 ， 需要把人民幣轉換成比特幣、泰達幣等虛擬幣時 ， 只要與賣幣者談妥幣幣互換的費用 ， 平臺就會指引投資者一個交易入口虛擬貨幣交易 。 買幣者只需上傳銀行卡、身份證信息、人臉識別信息 ， 平臺將發出指令 ， 讓交易對方提供銀行卡信息或二維碼 ， 買幣者付款后 ， 平臺就放幣給賣幣者 。
一位資深炒幣人士介紹：“如果你在交易的備忘里寫BTC ， 那銀行就可能直接停掉交易虛擬貨幣交易 。 不寫 ， 那就是兩個人之間不知什么原因的一次轉賬 。 ”這也就使得許多交易逃過了銀行與支付機構風控系統的監控 。
兩大“漏洞”待修復
目前 ， 法定貨幣與虛擬貨幣互換的方式主要有兩種：一是場外C2C交易 ， 交易由OTC平臺“撮合”；二是向“礦工”直接購買 ， 適合大批量購買的機構或投資者虛擬貨幣交易 。
中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席于佳寧表示 ， 散戶炒幣者使用較為頻繁的是OTC虛擬貨幣交易 。
2017年9月 ， 監管部門對所有涉及虛擬貨幣與法定貨幣交易的平臺進行整頓 ， 堵住了通過平臺進行直接交易的路徑虛擬貨幣交易 。 此后 ， 買家轉向C2C支付通道 。 比如 ， A需要向B購買比特幣或泰達幣 ， A用法定貨幣（支付渠道不限于微信、支付寶、銀行卡）向B個人賬戶轉賬；轉賬成功后 ， OTC交易平臺敦促B把虛擬貨幣轉移給A 。
這種OTC收款方案實際上讓買賣雙方均面臨較大風險虛擬貨幣交易 。 若賣家收到一筆來路不明的資金 ， 一旦涉及違法犯罪案件 ， 賣家將被公安機關追查 ， 銀行賬戶也會被凍結 。 在多起案件的判決中 ， 相關操作者均判定構成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪 。
在OTC中 ， 泰達幣是關鍵所在 ， 作為一種穩定幣 ， 其價值錨定美元 ， 在交易中起到準現金的作用虛擬貨幣交易 。 目前 ， 虛擬貨幣交易所基本實現全球化 ， 在交易所里存放現金會帶來大量的法律和監管成本 ， 而各國的法律對加密貨幣交易的態度各有不同 ， 為了規避這些問題 ， 交易所都不收現金 ， 而是支持使用穩定幣建立交易 。 穩定幣的出現讓各類虛擬幣交易更為隱蔽 。

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